현금 보너스 vs 스톡 옵션

월스트리트 보상을 재고로 바꾸는 것은 실제로 위험을 감수하고 있습니까?

2010 년 1 월 13 일에 다윈.

이번주에 일어난 월스트리트 보상 및 공개 조사에 대한 모든 공판은 주요 월스트리트 은행의 장에게 증언 (이상하게도 그들은 실패한 기업보다는 생존 한 기업의 머리를 굽어보고있다) 핵심 테마는 월 스트리트 보상이었습니다.

정치인들은 간접적으로 적어도 금융 위기를 초래 한 일부 행동에 대한 보상의 결과였던 보상과 위험 부담에 대해 경영진을 괴롭 히고있다. (의회의 역할에도 불구하고 규제의 감독 실패에도 불구하고 시체).

현금 보너스에서 주식 및 옵션까지 & # 8211; 그게 그렇게 중요한 건가?

골드만 삭스 (Goldman Sachs)와 JP 모건 (JPMorgan) 등 직원 당 평균 $ 600K와 $ 400K의 막대한 보너스 풀에서 벗어나기 위해 많은 통계 자료에 따르면 많은 대기업 현금 보너스를 줄이거 나 줄이는 대신 주식 및 스톡 옵션 (스톡 옵션 작동 방법 참조)을 기본 보상 형태로 사용하고 있습니다.

이것은 이것이 효과적인지 여부에 대한 질문을 시작합니다. 스톡 옵션 남용과 주스 주가에 위험을 감수하면서 90 년대와 2000 년을 보냈습니까? 스톡 옵션 백 데이팅 스캔들을 기억하십니까? 옵션이나 제한된 주식의 레버리지 수익에 의존함으로써, 같은 행동을 다소 유인하는 것은 아닙니다. 그리고 회사 주식 및 옵션에 대해 Covered Calls 판매에 관한 기사에서 설명했듯이, 주가가 아무리 높아지더라도 대량의 주식을 보유한 경영진은 단기 임금을받을 수 있습니다.

그리고 mainstreet를 placating까지, 그것은 반대 효과가있을 수 있습니다. 많은 월 스트리트 회사들이 회복 기간 중 지난 1 년 동안 주가를 두 배로 올리고 세 배로 늘림으로써 현금 대신 주식으로 보상받은 직원들은 가득 기간이 끝나면 큰 폭풍을보고 있습니다. 골드만 시니어 상인이 내년에 총 보상금 $ 700,000을받는 대신, 보조금 가격으로 전례없이 주가가 상승했기 때문에 $ 2.9 million 같은 것이 될 수 있습니다. 의회는 거짓된 분노와 질문으로 온통 시작합니다 :

& nbsp; 왜 월스트리트 애들은 너무 많은 주식으로 보상 받고 있습니까?

놀랍게도 오늘 인터뷰에서 Jamie Dimon은 이미 여러 회사가 쌓아 놓은 clawback 조항에 대해 분명히 언급 할 내용이 있습니다. Jamie Dimon은 둘 이상의 JPMorgan 직원에 대해 이미 처형되었다고 말했습니다. clawback 조항은 이사회 / CEO가 이전에 보상을받을 수있는 행동이 그러한 보상에 부적합한 경우 취소 될 수 있음을 결정할 수 있도록 허용합니다. 예를 들어, 한 유닛의 책임자가 행사 된 주식의 가치를 높이기 위해 과도한 위험을 감수했거나 실적을 부풀린 경우, 퇴각 조항은 해당 자금의 반환을 의무화 할 수 있습니다.

파산 조항에 관한 사항은 현금 보상에도 쉽게 적용될 수 있다는 것입니다.

나는 그것이 정말로 중요할지 의문을 품는다. 정부가 이것을 호출했기 때문에 실패하기에는 너무 컸습니다 & # 8221; 금융 회사의 정신력, 자동차 산업 구제, 이국적인 모기지 론자를 고용 한 주택 소유주, 그리고 로비 달러 나 투표 기반을 가진 거의 모든 사람들은 구제 금융 및 위험 부담에 대한 강한 역사를 가지고 있습니다. 안전망이 존재한다는 것을 이해해야합니다.

나는 또한 주식을 지불하는 것이 실제로 주된 거리를 분노하게하는 보상을 다루기 위해 무엇인가를 할 것인지 의문을 제기합니다.

아마도 의회의 노력이 일자리 창출로 옮겨지고 테러리스트들이 비행기를 폭파하는 것을 막을 수 있다면 우리는 더 번영하고 안전하게 될 것입니다. 그러나 대신 그들은 큰 TV 광고 금지와 사기업의 많은 사람들이 돈을받는 데 초점을 맞 춥니 다 (예, TARP가 필요하지 않거나 TARP에 참여하지 않은 은행에 대한 감독을 원합니다).

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다윈 & # 8211; 한 점만 빠져 있습니다. 주식 보상은 소급 적용되지 않습니다. 주식 보상은 주식 부여가 주어진 시점의 최신 가격입니다.

중요한 것은 1 년, 2 년, 3 년, 4 년 동안 주식이 어떻게 수행되는지, 0 년에 주어진 주식의 일반적인 가득 기간 인 b / c입니다.

진짜 질문은 왜 국민들이 BOA, Citi, Wells에게 지난해 11 월 / 12 월에 600 억 달러를 줬는가하는 것입니다. 그래서 은행들은 TARP (대중들)에게 큰 상여금을 지불 할 수 있도록 되돌릴 수 있습니다.

그래, 열쇠는 시간이 지남에 따라 가득된다.

나는 현금으로 보상하는 것보다 낫지 만 은행과의 모든 것이 상여금을받는 방법보다 크다는 데 동의한다.

상급 수준에서, 그리고 가득 기간이 길면 회사를 폭파시키지 않는 인센티브가 더 있어야합니다.

그러나 나는 더 나아가 순위를 낮추는 것에 대해 의문을 제기한다. 부서 A와 부서 B의 필자가 금융 흑 마술에 휩싸여 결국 회사를 위협하고 위협하는 경우, 나는 뛰어난 옵션을 통해 사실대로 저를 저에게 넘겨주고 저에게 마음?

나는 덜 궁렁적 인 회사 문화를 조성 할 수 있다고 생각한다.

보너스를 얻으려면 주식이 현금보다 나은 이유는 무엇입니까?

소비자의 미래.

지난 12 년 동안 Consumerist는 비밀스러운 케이블 회사의 그늘진 사례를 드러내지 않고 돈벌이가 많은 월급 날 대출 업체를 상대로 조치를 취하는 데 이르기까지 소비자를 대신하여 확고한 지지자이자 목소리를 제공해 왔습니다. 이제 우리는 부모 조직인 Consumer Reports와 협력하여 차세대 소비자 옹호를 육성합니다.

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보너스를 얻으려면 주식이 현금보다 나은 이유는 무엇입니까?

12.5.11 10:30 EST 필 비야 레알

고용주가 현금과 회사 주식 중 하나를 선택할 수있는 보너스를 제공하면, 라마를 붙잡고 싶지 않을 것입니다.

돈을 선택하면 주식을 선택한 동료가 당신의 얼굴을보고 부자가 될 것이라는 두려움과 함께 즉각적인 만족감을 얻습니다. 주식을 고르고 회사가 다이빙을 할 경우 보너스를 많이 잃을 위험에 빠지면서 즉석 혜택을 지연시킵니다. 방정식에 더 많은 혼란을 가하는 것은 현금을 선택하는 사람들이 무책임하거나 회사의 미래에 열광하지 않는다고하는 고위층으로부터의 암묵적인 가정이다.

최근 포스트에서 Upendilife는이 문제를 얽히면서 현금이 인출되었지만 주식이 더 똑똑한 선택 일 수 있다고 제안했습니다. 이유에는 주식에 대한 즉각적인 세금 부과의 부족이 포함됩니다. & # 8212; 5 년 동안 주식을 보유하고 있다면 주식에 세금을 내지 않아도된다. 할인 된 가격과 신맛이 나는 경제 속에서도 회사의 강력한 실적에 관한 정보를 제공합니다.

이런 방식으로 제공되는 보너스를받을만큼 운이 좋은 사람이라면 옳은 답변 만 찾아 볼 수 있습니다. 결정은 도박에 대한 귀하의 의지를 반영합니다.

필 비야 레알 (Phil Villarreal) 12.5.11.

2005 년 설립 된 Consumerist & reg; Consumer Reports의 비영리 자회사 인 Consumer Media LLC에서 발행 한 소비자 뉴스 및 정보의 독립적 인 출처입니다.

직원 보상 : 현금 대 주식.

Don Lloyd는 직원에 대해 다음과 같은 질문을합니다.

종업원에 대한 주식이나 옵션 보조금에는 본질적으로 사기성이 없습니다.

이상적인 것은 주주와 대리인 간의 상호 이익이되는 자발적인 경제적 교환이며 주주를위한 대리인 역할을합니다. 직원과 주주 모두 더 나은 결과를 가져옵니다.

직원이 경영진에게 와서 '회사 주식이 10 년 동안 10 배나 가치가 있다고 믿는다. 하지만 일부를 사기 위해서는 인상이 필요하다'고 말한다. 경영진은 $ 1000 상당의 주식 또는 $ 1200의 현금 보너스를 제공함으로써 응답합니다. 직원이 $ 1200 현금보다 1000 달러 가치의 주식을 수령한다면 회사와 주주가 왜 더 나을지는 분명하지만 왜 직원이 주식을 선택할 수 있습니까?

나는 당신의 의견에 동의하지 않습니다.

저는 귀하의 성명서에 동의하지 않습니다. 현금 대신에 직원 주식이나 옵션을 제공하는 것에 대해 본질적으로 사기성이있는 것은 없습니다.

그러나 회계 관점에서 볼 때 회사는 재고가 얼마인지를 책에 기록해야합니다. 옵션의 형태로 "발행 할 수있는"재고도 고려해야합니다 ( "발행되었을 수 있습니다", 주식이 화장실에 들어가면 옵션은 쓸모 없으며 주식도 발행되지 않을 것입니다.) IMO는 즉각 (현재 값 또는 할인 된 값으로)해야합니다. 만료일 이후에 주식이 발행되지 않으면 일을 균형있게하기 위해 회사의 계좌를 다시 계산하십시오.

( "비용 지출"또는 다른 회계 도구를 통해) 그렇게하지 않는 회사는 미래의 주식 상황을 깨끗하게 정리할 책임을 의도적으로 피할 수 있습니다. 원본 교환이 아닌 사기의 근원이됩니다.

하지 않는 회사.

( "비용 지출"또는 다른 회계 도구를 통해) 그렇게하지 않는 회사는 미래의 주식 상황을 깨끗하게 정리할 책임을 의도적으로 피할 수 있습니다. 원본 교환이 아닌 사기의 근원이됩니다.

이전의 스레드에서 이전에 말했듯이, 희석은 분모에 반영되어 있습니다.

예, 그렇습니다.

예, 회사의 수익에 반영해야합니다.

예, 그렇습니다.

예, 회사의 수익에 반영해야합니다.

그것은 1 주당 이익입니다.

왜 회사인지 분명합니다.

직원이 $ 1200 현금보다 1000 달러 가치의 주식을 수령한다면 회사와 주주가 왜 더 나을지는 분명하지만 왜 직원이 주식을 선택할 수 있습니까?

상황의 특성에 따라 다릅니다. 세금을 최소화하는 것이 브로커 수수료를 피하는 가장 확실한 방법이며, 시장의 변동 또한 기여할 수 있습니다. 또한 회사는 시장 가격보다 낮은 가격으로 주식을 부여 할 수 있기 때문에 NASDAQ이 주당 12 달러에 거래 할 때 100 달러의 주식을 주당 10 달러에 제공 할 수 있습니다.

돈, 그 대답은 믿습니다.

나는 그 대답이 희석의 효과에 달려 있다고 믿는다 - 이 주제가 반복 될 때마다 놓쳐 버린 것 같다. 나는 그것이 어떻게 될 것인지 완전히 확신하지 못한다. 그러나 그 다음에 나오는 것은 내가 생각해 낼 수있는 최선이다.

회사가 직원에게 현금으로 돈을 지불 할 때, 이는 회사의 진정한 운영 비용입니다.

회사가 종업원에게 새로운 주식을 지급 할 때 회사에 대한 비용은 없습니다. 오히려, 새로운 주식의 가치는 본질적으로 이미 기존 주주의 기존 주식에서 재분배함으로써 얻어진다.

임금 지급 방식을 선택할 때이 시나리오의 직원에게는 두 가지 옵션이 있습니다.

1) 현금으로 지불. 이 현금 보너스로 그는 즉시 주식을 살 수 있지만 현금 보너스 자체의 발행은 비용을 나타 내기 때문에 그 주식은 더 낮은 최종선을 갖게됩니다. 따라서 비용 증가로 인해 현금 보너스가 발행되기 전보다 주당 순이익은 낮아질 것입니다.

2) 재고가있는 지불. 이 주식은 기존 주식의 재분배에서 얻은 가치로 인해 회사의 수익을 저해하지 않습니다. 따라서 주당 순이익은 새로운 주식이 부여되기 전보다 낮을 것이지만 다른 이유로는 더 많은 발행 주식이 될 것입니다.

결과적으로, 기존 주주는 지불 방법에 상관없이 주식 가격의 가치를 볼 수 있습니다.

종업원의 경우, 그는 기존 현금보다 적은 금액으로 기존 주식을 구입하지만 회사의 수익을 저해하는 선택에 직면 해 있습니다.

. 새로운 현금을 받는다는 것을 의미하지만 회사의 수익에 영향을 미치지는 않습니다.

두 가지 시나리오에서 자신의 주식의 전체 '최종선 가치'(즉, 소유 주식수에 주당 순이익을 곱하여 계산 한 회사 수입의 소유권)는 다음 중 하나를받는 금액에 따라 달라집니다 현금이나 주식. 그는 주식 보조금으로도 더 큰 '수익 창출'을받을 수있을 것입니다.

나는 나의 경제 중 하나와 이야기했다.

저는 오늘이 문제에 관해 제 경제학 교수 중 한 명과 이야기했습니다. 그녀는 FASB에게 자문을 제공하므로 그녀가 말하는 것에 대해 알고 있다고 가정합니다. 그녀는 어쨌든 모든 것이 임의적이기 때문에 이러한 거래가 어떻게 기록되는지는 중요하지 않다고 말했다. 중요한 것은 원시 데이터가 투자자 및 재무 문서의 다른 소비자에게 기록되고 사용 가능하지만 특정 계산은 소비자가 스스로 할 수 있도록 쉽게 남겨 둘 수 있다는 것입니다.

종업원에게 부여 된 주식 매수 선택권을 공개하는 데 찬성하는 논거는 이러한 옵션이 너무 많이 부여되고 있으며 회계 기준의 변경이 불이익으로 작용하여 이러한 관행을 감소 시킨다는 믿음에 근거합니다. 그러나 이는 임의의 표준 자체와는 거의 관계가 없으며 원하는 정책 결과와 관련이 있습니다.

관리자는 정확한 정보를 투자자에게 제공 할 의무가 있으므로 사기 문제가 중요합니다. 그러나 이러한 표준을 보상 행동에 영향을 미치는 방법으로 사용하는 대신 계산과 관련된 질문에서 벗어나 원시 데이터가 필요하므로 독자가 독자적으로 결정할 수 있습니다.

직원이 사고 싶어합니다.

직원은 주식을 사고 싶어하지만 그것을 가질 여력이 없습니다.

그 회사는 그에게 주식 (1000 달러 가치, 그에게 훨씬 더 높은 순자산 가치를 가짐)을 주겠다고 제안한다. 또는 주식을 살 현금으로 1200 달러 (1200 달러 가치, 나는 추정한다).

직원이 10 배 증가 할 주식을 사기 위해 현금을 가지고 갔다면 주식 보조금을 바로 사용하면 피할 수있는 추가 단계가 추가됩니다. 단계를 추가하면 최종 목표 달성을 조금 더 앞당겨 미래로 이끌어 나갑니다. 오늘 주식을 얻는 것보다 가치를 더 많이 할인합니다 (현재의 상황은 내일의 가치보다 항상 중요합니다).

따라서 주식의 순자산 가치가 $ 1200 이상이면 주식을 제공해야합니다.

Jonathon, 언뜻보기에,

첫눈에 당신의 대답은 가능할 것 같지만 우리가 CEO와 많은 주식에 대해 이야기하지 않는 한있을 법하지 않습니다.

힌트로서, 나의 대답은 회사에 대한 영향에주의를 기울이는 직원을 포함하지 않으며, 단 한 문장으로 표현 될 수 있으며, 회고시 분명합니다. - 지-

직원이 그녀를 가하고 있습니다.

직원은 입가에 돈을 넣고 있습니다. 현금 대신 주식을 수령함으로써, 그녀는 자신의 행동으로 미래의 주가에 대한 경영진의 실제 믿음을 드러내고 있습니다. 현금을 수락하면 관리에게 그녀가 인상을 얻기 위해 단순히 가짜 협상 전술을 꺼내고 있음을 알 수 있습니다. 그리고 그것은 아마도 그녀의 미래에 분홍색 슬립을 암시 할 것입니다.

돈, 만약 그렇다면.

그렇게 간단하다면, 아마도 Brian의 게시물에 당신이 찾고있는 대답이있을 것입니다.

조나단.

물론, 보조금과 구매 간의 시간차는 NPV를 합리적인 이자율로 바꾸기에 충분할만큼 길지 않을 것입니다. 그러나 Brian의 게시물은 구매가 발생하기 전에 주가가 변동될 수 있고 주식 구매 가격이 더 높거나 낮을 수 있다는 관련 답변을 제시합니다.

더 많은 암시 - 데이비드의 게시물은 그가 염두에 두었던 것에 가장 가깝다.

돈, 현금을받는 중.

현금 보너스를 받고 이후에 주식을 구입할 때 세금이 부과됩니다. 직접 주식을 수령 할 때 세금은 없습니다.

이 차이는 200 달러 이상일 수 있습니다.

미샤, 나는 그 중 한 명과 이야기했다.

저는 오늘이 문제에 관해 제 경제학 교수 중 한 명과 이야기했습니다. 그녀는 FASB에게 자문을 제공하므로 그녀가 말하는 것에 대해 알고 있다고 가정합니다. 그녀는 어쨌든 모든 것이 임의적이기 때문에 이러한 거래가 어떻게 기록되는지는 중요하지 않다고 말했다. 중요한 것은 원시 데이터가 투자자 및 재무 문서의 다른 소비자에게 기록되고 사용 가능하지만 특정 계산은 소비자가 스스로 할 수 있도록 쉽게 남겨 둘 수 있다는 것입니다.

나는 겸손하게 교수님의 의견에 동의해야합니다. 네, 질문에 '무엇을 기록 할 것인가'와 '언제 기록 할 것인가'와 같은 '세부 사항'을 다루는 회계 관련 문제가 있습니다. 나는이 문제들이 대체로 자의적이라는 데 동의한다.

그러나 주식 보상 비용은 주로 회계 문제가 아니다. 경제적 인 문제입니다. 희석과 비용 간에는 상당한 차이가 있으며, 주식 보상의 효과를 기록하는 방법에 대한 질문은 가치의 성격에 달려 있습니다.

종업원에게 부여 된 주식 매수 선택권을 공개하는 데 찬성하는 논거는 이러한 옵션이 너무 많이 부여되고 있으며 회계 기준의 변경이 불이익으로 작용하여 이러한 관행을 감소 시킨다는 믿음에 근거합니다. 그러나 이는 임의의 표준 자체와는 거의 관계가 없으며 원하는 정책 결과와 관련이 있습니다.

이 예에서 알 수 있듯이 직원에게 지불하는 '올바른 방법'은 없습니다. 양측이 교환에 동의하는 한 상호 이익을 기대한다. 경영진의 행동에 동의하지 않을 경우 주주가 정책 변경에 영향을 미칠 수 있습니다.

조나단, 네. 누군가와.

한계 소득 세율이 50 % 인 사람은 $ 1200의 현금만으로 $ 600 상당의 주식을 살 수 있으며 $ 600 상당의 원치 않는 정부 활동에 자금을 조달해야합니다.

돈, 도덕적 인 것.

이야기의 도덕적 인 측면은 직원과 회사 모두 특정 상황에서 현금 보상에 반대하는 주식 보상 혜택을 누릴 수 있다는 것입니다. 그 중 하나는 세금이 부과되는 시점입니다.

시동시 현금 대 스톡 옵션 : 당신은 어느 것을 선택해야합니까?

축하해, 당신은 방금 기술 창업에 착수했습니다. 읽은 모든 특기 사항은 사실입니다. 무료 스낵이 있고, 청바지를 입고 일할 수 있으며, 무제한의 휴가를 가질 수 있습니다.

제안서를 받으면 부지런히 귀하의 제안을 협상합니다 (Sheryl Sandberg는 말했습니다). 회사는 더 많은 현금과 더 적은 형평을 제안합니다. 또는 더 많은 자본, 더 적은 현금.

제안이 무엇이든간에, 현재 귀하의 계정에있는 달러와 내일 큰 시간을 지불 할 수있는 회사의 지분 중 하나를 선택해야합니다.

그 중 둘 중 어느 것이 더 가치가 있고, 궁극적으로, 어느 것을 취해야하는지 어떻게 평가합니까?

적은 현금으로 비용을 지불 할 수 있는지 확인하십시오.

에퀴티를위한 무역으로 임금 삭감을 고려하고 있다면 먼저 고려해야 할 사항은 임대료, 음식비, 교통비 및 기타 생활비와 같은 월간 지출을 실제 현금으로 지불 할 수 있는지 여부입니다. 제안했다. 샌프란시스코 또는 뉴욕시에 임대료가 높은 거주자가있을 수 있으며 높은 비용을 반영해야합니다.

2016 년 2 월 샌프란시스코에있는 1 베드룸 아파트의 평균 임대료는 3,096 달러였습니다. 맨해튼에있는 비문문 건물 1 베드룸의 평균 임대료는 3,071 달러였습니다.

회사에 머무를 시간과 주식 옵션의 가득 일정을 조사하십시오.

대부분의 회사는 스톡 옵션을 4 년 정한 일정과 1 년의 절벽으로 제공합니다. 절벽은 근본적으로 회사와의 1 주년 기념일 전에 옵션을 구매할 능력이 없다는 것을 의미합니다. 1 년 징표는 일반적으로 옵션의 25 %를 구입할 수 있으며 (선택하는 경우) 나머지 잔여 주식은 향후 3 년 동안 월별 또는 분기별로 확정됩니다. 대부분의 경우 회사와 4 년 간 주식의 100 %를 구매하거나 1 년에서 4 년 사이에 퇴사하는 경우 일부 비율을 구매할 수 있습니다.

여기서 말하는 테이크 아웃은 회사에 더 오래 머무르면 가질수록 더 많은 자본을 갖게된다는 것입니다 (일정 금액까지).

회사의 성공 가능성을 평가하십시오.

당신이 신생 기업에 합류한다면 성공할 것이라고 믿기를 바랍니다. 어쨌든 스톡 옵션은 IPO 나 인수와 같은 일이 발생하지 않는 한 많은 가치가 없다는 사실을 기억하는 것이 중요합니다.

그것이 임무를 수행 할 장소를 가지고있는 회사라면 더 많은 재고가 좋은 물건을 일찍 얻을 수있는 좋은 방법입니다. 당신이 사업을 평가하기에 충분하지 않거나, 경력 디딤돌의 위치를 ​​받아들이면, 여분의 현금이 당신의 움직임 일 수 있습니다. 사업이 성공하지 못한다면, 그 힘들게 얻은 공평은 아무 가치가 없을 것입니다. 회사에서 다루는 시장의 규모, 비즈니스 모델 및 수익성 여부와 같은 요소에 대해 생각해보십시오.

그들이 제공 한 대체품이 재정적으로 합리적인지 알아 내십시오.

스톡 옵션과 급여 사이의 균형을 계산하는 것은 많은 가정에 의존하기 때문에 까다로울 수 있습니다. 자동화 된 투자 서비스 웰스 프런트 (Wealthfront)는 가입하려는 회사의 무대를 기준으로 급여를 위해 거래해야하는 주식의 금액을 계산하는 방법 또는 그 반대의 경우를 설명합니다. 결정을 내리기 전에 회사가 제공하는 자기 자본 비용이 공정한 거래인지 여부를 확인하십시오. 회사는이를 계산하기 위해 필요한 정보를 기꺼이 공유해야합니다.

결론을 내릴 때 새로운 시작 직업에 대한 추가 급여와 형평 중 하나를 선택할 때 잘 조사 된 결정을 내려야합니다. 이 직업이 당신에게, 적어도 몇 년 동안, 그리고 당신이 제공 한 대체 보상 패키지가 실제로 비교 가능한지 여부와 당신이 취할 수있는 위험의 정도 회사에.

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